北京中丰汇融

 一、 骗子公司基本信息：

北京中丰汇融投资管理有限公司、地址:北京市朝阳区东三环中路9号富尔大厦28层。法定代表人:尚宏波注册日期:2014年1月24日。

二、北京中丰汇融投资管理有限公司的一整套流程：

1.广告：他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告，或通过QQ和一些金融平台，获取你的相关信息和你联系，就等你上钩。

2.吹牛：当时我们的电话打过去，对方热情得很，表示各行各业均可融资，有抵押物可做债权抵押融资，没有抵押物也可以融资，用股权做质押融资，额度高，利息低，前期又没有费用，让我们放心。

骗子们忽悠说，由于不了解项目情况，先要求你把项目资料先发过去，他们要先审核一下（其实就是装模作样的走个过程提高真实度），然后要求融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料如房产证、土地证、采矿证、林权证等到公司面谈，彰显诚意。

我们公司老总高兴得不得了，坐飞机赶过去，到公司后，一般前期和你联系的都是公司业务人员，不会和你具体谈项目，说是安排了公司专门负责项目的老总和你谈，骗子让投资部的人来跟你口若悬河地谈骗子公司的成功案例，SEO优化，成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等，这一切皆是复印件，后证实均系造假。然后跟我们谈项目的优缺点，谈来谈去，就是我们这个项目符合融资要求，，利率有浮动的空间，网站推广，额度有上调的可能。

3.骗取考察费：这时骗子说我们这里要借钱的项目很多，为了显示诚意，项目方要签订《邀请函》或是《意向合作协议》，就是邀请骗子过去考察。考察要打3—5万元考察费，这是机票钱等交通费，如果项目方有疑虑，骗子们会说，友情链接平台，我借钱给你们，连机票还要我方贴钱，那我们就不做了，要钱的地方多的是，有的项目给考察费，我们还不收，项目太差风险太大，连个机票钱都不愿意出完全没有诚意，何况这个钱考察成功，会转为利息，考察不成功扣除机票钱会全部退给你们（由于现在市场不景气和我们大力的曝光，骗子公司也跟着换了花样，前期可能不会要求你交费用，会叫你买往返机票和接待），没有办法，我们企业融资心切，只有交钱或订往返机票，签考察邀请函和意向合作协议合同。

4.装模作样的考察:2、3天后，骗子们通知我们明天到项目地来考察，请接待。第二天，他们来2—4个人，趾高气扬、装模作样，要看企业的各种证照原件，然后拍照。随后到项目上去看，咔咔拍照，东问问西看看，装作要深入考察的模样。然后到公司找财务、主管座谈，偶尔提点尖锐的问题，弄得我们紧张得不得了。剩下的时间是吃饭，如果觉得客户好忽悠，然后会要求去夜总会唱歌找小姐。住宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们肯定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要整理资料，写汇报材料，制作PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又不好拒绝，就这样让骗子得逞，为的是一步一步让你深陷圈套之中。

5.增资扩股：如果骗子公司考察人员回来之后，通过和项目方的沟通了解到项目方多次受骗和他们套路差不多，他们又会换套路了，没有固定资产抵押，用股权做质押，但是他们要求必须是实缴注册认缴的不行，这时候骗子人员会告诉你他们出资帮你实缴注资，然后以投资款项的名义借给你，但是所产生的注资费用由你承担，（费用是根据你的注册金额而定一般在百分之3-8之间，如果注册5000万费用将是20万左右），这时候你会高兴的不得了，对方愿意出资帮你实缴注册那肯定是有资金实力的，其实所谓的实缴注资就是骗子公司找的人摆个账，出具张验资报告钱就转走了，友情链接，而不管融资成功与否你的费用也就花进去了，后面的套路也就如出一辙。

6.公关:

2、3天后，资金方打来电话，说这个项目董事会比较看好，各部门也进行了初步沟通，要求项目方及股东到公司开借贷双方的见面会及贷审会，时间已经确定不容更改。我们老板喜不自禁，快马加鞭赶赴公司。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示，再是资金方PPT介绍，接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题，由项目方解释。最后进行表决，多数举手赞成，少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东还是很看好，但有暇疵，有的部门有反对意见，很正常，是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上，我们问怎么堵?